事業計画書とは？構成要素やポイント、テンプレートの入手方法まで徹底解説

事業計画書とは

事業計画書とは、事業の概要や目標、具体的な戦略をまとめた文書です。経営者が自身の事業の方向性を明確にするだけでなく、資金調達のために銀行や投資家へ提出する重要な資料としても活用できます。

また、社内での共通認識を形成する役割も果たします。明確な事業計画を持つことで、リスクを抑えつつ事業を円滑に進めることができます。

事業計画書の目的

事業計画書の目的は、大きく分けて3つあります。

これらの目的を達成するために、事業計画書は具体的で分かりやすく作成する必要があります。

事業計画書の主要な構成要素

続いて、事業計画書の主要な構成要素を8つ紹介します。それぞれ詳しく見ていきましょう。

構成要素①｜事業背景と目的

事業を立ち上げる背景や目的を明確に示します。市場のニーズや社会的課題に対して、どのように自社の事業が貢献するのかを説明し、事業の必要性を伝えます。

また、経営理念やミッションを盛り込むことで、事業の方向性がより明確になります。業界の現状や今後の市場予測を踏まえ、どのような課題を解決しようとしているのかを具体的に示すことで、事業の意義をより強調できます。

構成要素②｜経営者の経歴

経営者の学歴や職歴、これまでの経験などを記載します。特に、業界での経験や過去の実績がある場合、それを強調することで事業の信頼性が向上します。投資家や金融機関に対して、経営者の能力や適性をアピールすることが重要です。

過去に成功させたプロジェクトや、専門的な資格、業界内でのネットワークなども記載することで、より説得力のある内容になります。

構成要素③｜事業内容

事業の具体的な内容を説明します。提供する商品やサービスの特徴、ターゲット市場、ビジネスモデルなどを詳細に記載しましょう。

また、競合との差別化ポイントを明確にすることで、事業の強みを伝えることができます。サービスの提供方法や流通チャネル、将来的な拡大計画についても記載すると、より具体的なビジョンを伝えることができます。

構成要素④｜取引関係と取引先

仕入先や販売先、提携企業など、事業に関わる主要な取引先を明記します。特に、安定した取引先がある場合は、その関係性を強調することで事業の信頼性を向上させることができます。

主要な取引先との契約状況や、取引の具体的な内容についても触れると、より具体的な事業の運営状況を示せます。

構成要素⑤｜従業員

現在の従業員数や今後の採用計画を記載します。特に、事業の成長に伴いどのような人材が必要になるのかを明確にし、組織の将来的なビジョンを示すことが重要です。

役員や主要メンバーのスキルや専門性についても記載すると、より組織の強みを伝えることができます。

構成要素⑥｜借入状況

現在の借入金額や返済計画について記載します。金融機関や投資家に対して、資金の運用状況を説明し、返済能力をアピールすることが重要です。さらに、過去の借入実績や信用情報も記載することで、より信頼性の高い計画となります。

構成要素⑦｜必要資金と調達方法

事業を運営するために必要な資金と、その調達方法を明確に示します。自己資金、融資、助成金、投資などの資金調達手段を具体的に記載し、資金計画の信頼性を高めましょう。

また、資金の使途についても明確にすることで、投資家や金融機関に対する説得力が増します。

構成要素⑧｜マーケティング計画

市場分析や販売戦略、広告・プロモーション施策について説明します。特に、ターゲット市場の特性や競合との差別化戦略を明確にすることで、事業の成功可能性を高めることができます。

具体的な販売チャネルや広告予算の配分についても記載すると、より実行可能な計画として評価されやすくなります。

事業計画書のポイント

ここからは事業計画書のポイントについて説明します。

図などを挿入してわかりやすく

文章だけでなく、グラフや図を活用することで視覚的に分かりやすくなります。特に、収支計画や市場分析の部分では、データをビジュアル化することで理解しやすくなります。

例えば、売上推移を示す折れ線グラフや市場シェアを表す円グラフを活用することで、データの傾向が一目でわかるようになります。また、事業のフローや組織図を図式化することで、ビジネスモデルの全体像を直感的に伝えることが可能です。表やチャートを適切に活用することで、事業計画の説得力がさらに高まり、読み手の理解を深めることができます。

事業競合について記載

競合他社の分析を行い、自社の強みや差別化ポイントを明確にします。競争環境を理解し、戦略的な立ち位置を示すことで、より説得力のある事業計画書となります。

具体的には、競合の市場シェアや主要なサービス内容、価格戦略、顧客層などを詳細に調査し、それと比較して自社の強みをアピールすることが重要です。また、競合との差別化要因や、自社がどのように市場で優位性を持つのかを詳細に記載すると効果的です。

例えば、自社独自の技術やサービスの特徴、コスト面での優位性、ブランドの信頼性などを明確に示すことで、投資家や金融機関に対して強い印象を与えることができます。さらに、市場の成長性や今後の競争環境の変化を見据えた戦略を提示することで、長期的な競争優位性を確立するための計画を伝えることが可能になります。

数値を使って根拠を示す

売上予測や市場規模などの数値データを活用し、計画の根拠を示すことが重要です。具体的なデータを提示することで、事業の実現可能性を高めることができます。統計データや業界レポートを引用することで、より信頼性のある事業計画書になります。

また、過去の市場動向と現在のデータを比較し、将来的な成長予測を明確にすることも効果的です。売上や利益率の試算を細かく記載し、複数のシナリオを提示することで、投資家や金融機関の理解を深めることができます。事業の成長見込みを具体的に示し、データに基づいた戦略を明確にすることで、より説得力のある事業計画を作成することが可能になります。

事業計画書の入手方法

さいごに事業計画書の入手方法をご紹介します。大きく分けて入手方法は以下2つです。それぞれ確認してください。

まとめ

事業計画書は、事業の成功に向けた重要なツールです。適切な構成と明確な数値を用いて作成することで、事業の信頼性が高まり、資金調達や経営の指針として役立ちます。

また、テンプレートを活用することで効率的に作成できるため、ぜひ積極的に活用してください。